Bienvenue chez Elie YAK

Bonjour,

Je m’appelle Elie Yves Alain Koffi, Conseiller en Sécurité Financière chez IA Groupe Financier. Fort de quatre années d’expérience dans la gestion des finances personnelles, je suis ici pour guider mes clients vers la réussite financière et les aider à surmonter leurs défis économiques.

En amour avec la planification financière à long terme, en gestion des risques et en optimisation fiscale, j’adopte une approche personnalisée et transparente. Je prends le temps de comprendre votre situation financière et de vous proposer des solutions adaptées à vos besoins. Diplômé et certifié par l’Autorité des marchés financiers en Ontario et au Québec (Code M70191), je suis constamment à jour avec les dernières tendances et réglementations du secteur financier.

Mon objectif est de vous offrir une sécurité financière qui vous permettra de vivre sereinement. Je vous accompagne dans vos investissements, la gestion de vos impôts et l’optimisation de votre patrimoine, afin que vous puissiez atteindre vos objectifs financiers avec confiance.

Si vous êtes prêt à entreprendre cette démarche avec moi, je serais ravi de discuter avec vous pour élaborer ensemble votre stratégie financière. Merci de votre temps et j’espère avoir l’opportunité de devenir votre conseiller financier de confiance.

 

Bonne Visite.

Nos services

Assurance VIE

L'assurance-vie offre une protection financière à vos proches en cas de décès, leur permettant de faire face aux dépenses et de maintenir leur niveau de vie. Elle peut également servir d'outil d'épargne à long terme, avec des avantages fiscaux, contribuant ainsi à la sécurité financière et à la planification de la succession.

 

 MALADIE GRAVE

La protection contre les maladies graves est un type d'assurance qui offre une couverture financière en cas de diagnostic d'une maladie grave listée dans le contrat. Cette assurance vise à fournir un soutien financier aux assurés pour faire face aux coûts médicaux importants, aux pertes de revenus, et aux dépenses additionnelles qui peuvent survenir suite à une maladie grave.

 

    INVALIDITÉ

L'assurance invalidité est un type de couverture d'assurance qui protège les individus contre la perte de revenu en cas d'invalidité partielle ou totale, temporaire ou permanente, résultant d'une blessure ou d'une maladie. Cette assurance est particulièrement utile pour les personnes qui dépendent de leur revenu pour subvenir à leurs besoins et à ceux de leur famille, car elle peut fournir un remplacement de revenu pendant la période où l'assuré est incapable de travailler.

 

Nos services

EPARGNES

Les comptes enregistrés sont des outils d'épargne et d'investissement offrant des avantages fiscaux, tels que :

 le CELI pour l'épargne exonérée d'impôt, Le REER pour la retraite, le REEE pour l'épargne études, le REÉI pour les personnes handicapées.

Ces comptes permettent de réduire l'impôt, de reporter l'imposition, ou de bénéficier de gains en capital, de dividendes, et d'intérêts non imposables.

  PLAN FINANCIER PERSONNALISÉ

Un plan financier comprend typiquement les éléments suivants :

  1. Analyse de la situation financière actuelle : Cela inclut l'examen des revenus, des dépenses, des actifs et des passifs du client.

  2. Objectifs financiers : Identification des objectifs à court, moyen et long terme, tels que l'achat d'une maison, la retraite, le paiement des études des enfants, etc.

  3. Planification budgétaire : Création d'un budget pour gérer efficacement les dépenses courantes et planifier les dépenses futures.

  4. Planification fiscale : Stratégies pour minimiser la charge fiscale et optimiser les avantages fiscaux.

  5. Planification de l'épargne et des investissements : Recommandations sur les placements en fonction du profil de risque du client et des objectifs financiers.

  6. Planification de la retraite : Stratégies pour accumuler des fonds suffisants pour une retraite confortable.

  7. Planification successorale : Mise en place de stratégies pour la transmission des actifs aux héritiers et la planification fiscale successorale.

  8. Assurance : Recommandations sur les types et les montants d'assurance nécessaires pour protéger les actifs et les revenus.

  9. Gestion du risque : Identification et analyse des risques financiers auxquels le client est exposé, et mise en place de mesures de protection.

 

PRÊTS

Un prêt est une somme d'argent qu'une personne, une entreprise ou une institution financière (le prêteur) accorde à une autre partie (l'emprunteur) sous la condition que cette somme soit remboursée, généralement avec des intérêts, à une date ultérieure convenue. plusieurs types de prêts s'offrent : 

- Prêt investissements 

- Prêt REER ( retraite/ diminuer les impôts )

- Prêt REEE ( études de vos enfants )

Profitez de rabais sur vos Assurances AUTO & HABITATION

 vous pourriez bénéficier de réductions sur vos assurances auto et habitation.

ELIE YAK - Conseiller Sécurité Financière 

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Localisation

Elie YAK
Montreal, Quebec, Canada

Qui sommes nous ?

Elie YAK est conseiller en sécurité financier renommé. Nous sommes fiers de fournir des services financiers d'assurance & d'épargne personnalisés et spécialisés à nos clients. Notre mission est de vous aider à trouver les meilleures solutions financières qui correspondent à vos besoins individuels. Avec une équipe de conseillers expérimentés, nous nous engageons à offrir un service exceptionnel et des conseils avisés pour assurer votre tranquillité d'esprit. Chez Elie YAK, nous croyons en une approche centrée sur le client, où chaque interaction vise à vous offrir transparence, fiabilité et satisfaction. Faites confiance à Elie YAK pour tous vos besoins financiers.